3 GRUNNER TIL Å IKKE INVESTERE I TEMAFOND
Vet du hva? Ingen trenger temafond, eller tematiske fond som det egentlig heter🤫
Spunnet rundt historier om eventyrlig avkastning, handler temafond ofte mer om markedsføring enn god forvaltning. Invester i temafond, og det blir fort som å kjøpe dagens nyhetsoverskrifter om hva som er populært.
Ingen oppskrift på super avkastning...
Nå skal du få høre hvorfor jeg ikke liker temafond.
Men først👇🏻
Hva er temafond?
Temafond er aksjefond som investerer i selskaper etter et tema, som gaming, lavere klimautslipp og banebrytende teknologi🤖 Tanken er at du skal få høyere avkastning ved å eie selskaper som fokuserer på en viss trend.
To typer temafond:
- Globale aksjefond med en vri: Tenk Nordea Likestillingsfond og Storebrand Like Muligheter. Mulighet for avkastning og risiko som i globale aksjefond, med noe større svingninger i fond med mye teknologi.
- Fond med snevrere fokus: Tenk ARK Innovation ETF, som fokuserer på banebrytende teknologi. Kan gi høy avkastning, for så å krasje 80%.
Greit, men hva er problemet?
Problemet er at temafond:
- generelt gir dårlig avkastning
- “lurer” deg til å kjøpe fond du ikke trenger
- roter til porteføljen din så du ikke vet hva du eier
La oss grave dypere!
1. Gir dårlig avkastning
Sjansen er høy for å tape penger på temafond💸 Det er fort å kjøpe på topp, og avkastningen har heller ikke vært bra over tid.
Eksempel 1: Bare spør de som investerte i ARK Innovation ETF under pandemien. Først steg fondet 250% fra midten av mars 2020 og frem til februar 2021. Det er som at 100 000 kroner skulle vokse til 350 000 kroner på elleve måneder.
Deretter falt fondet 80% frem til desember 2022, og er i dag fortsatt nesten 60% i minus.
Eksempel 2: For eksempel ga ARK Innovation ETF 1% avkastning fra 1. januar 2020 til 22. mai 2024. Så kjøpte du rett før pandemien, ville du i dag vært i “null”.
Det er bedre enn å ha kjøpt på topp, for så selge på bunnen og tape 80% av pengene.
Men likevel dårlig.
ARK Genomic Revolution ETF var ned rundt 7,5%. Andre fond, som VanEck Video Gaming & Esport ETF, ARK Next Generation Internet ETF, ARK Fintech. & Innovation ETF, ARK Autonomous Technology & Robotics ETF, gjorde det bedre.
Likevel var avkastningen dårligere enn i globale indeksfond.
Nordea Likestillingsfond, Storebrand Like Muligheter og Storebrand Global Solutions har heller ikke mye å skryte av med avkastning fra 40% til 77%.
I stedet kunne du fått 83% i KLP AksjeGlobal Indeks P i samme periode👇
2. “Lurer” deg til å kjøpe fond du ikke trenger
DNB Future Wave fokuserer på havet🌊 og livskvalitet. Her får du vindkraft, lakseoppdrett, resirkulering, traktorprodusenter og mer.
Det må jo gi god avkastning, sant?
Eller hva med Nordea Likestillingsfond og Storebrand Like Muligheter. Hvem kan si at likestilling og like muligheter ikke vil bli bra?
Under pandemien skulle selskaper som trådte marken for ny teknologi erobre verden.
Vet du hva disse historiene har til felles?
De spiller på verdiene dine og ting du ønsker å tro er sant, selv om det ikke alltid stemmer. Spunnet rundt noe som fenger, forsøker de å overbevise deg om at et gitt tema vil gi best avkastning.
3. Roter til porteføljen
Innholdet i temafond kan endres raskt😬 Siden temafond investerer på tvers av bransjer overlapper de ofte med andre fond.
Eksempel 1: VanEck Video Gaming & Esport ETF. Dette er et børsnotert indeksfond, som investerer i spillselskaper, som Nintendo, Electronic Arts og Take Two Interactive.
I tillegg utgjorde selskaper som lager mikroprosessorer 16%-17% av fondet inntil mars 2024. Da ble NVIDIA, som lager mikroprosessorer til å prosessere grafikk og krevende beregninger, hevet ut.
Årsaken?
For lite av NVIDIAs inntekter kom fra “gaming”.
Dermed røk mesteparten av eksponeringen til databrikker ut av fondet…
Eksempel 2: Nordea Likestilling, eller Nordea 1 - Global Diversity Engagement BP NOK, som det egentlig heter, investerer i selskaper som er gode på “mangfold”.
Da høres det jo ut som du får noe unikt?
Men, nei. I praksis er fondet et globalt aksjefond og overlapper mye med globale indeksfond.
Her ser du at Nordea Likestillingsfond eier mye av de samme selskapene som KLP AksjeGlobal Indeks👇
✍️Les hele innlegget på bloggen, hvor jeg gir deg mer kjøtt på beinet.
ETT TIPS...
SPARELENKER
🎧 Pengerådet. IPS-ordningen blir endelig bedre.
💵 Investere. Du er ikke synsk. Det er derfor ikke noe poeng å prøve og spå utviklingen i aksjemarkedet på bakgrunn av hva som skjer i Midtøsten.
📈 Valuta. Tegn til sterkere krone! Endelig. Kanskje blir ikke ferien så dyr som du først tenkte likevel?
🏡Eiendom. Forventer skyhøye leiepriser de neste årene. Investorer selger unna utleieboliger fordi det ikke lenger er lønnsomt.
💸Aksjer. Merkevareselskapet Jordanes blir ikke notert på børsen likevel. Det er andre gang på kort tid at selskapet legger børsnoteringen på is.
🎢 Krypto. Flere Ethereum ETF`er ble godkjent av det amerikanske finanstilsynet. Noen formaliteter gjenstår, men snart får vi fond som faktisk eier Ethereum.
UKENS SPAREMEME🤣
👋HVA SYNTES DU OM NYHETSBREVET?
Var det noe du synes var teit, noe du savnet? Kanskje har du tips til hva du vil lese mer om?
Svar på denne e-posten da vel💪
Det var alt for i dag. Hold deg til planen og vær investert! Lyst på mer? Du finner oss som @Finansnerden på X.
ADVARSEL: Nyhetsbrevet er kun for å spre kunnskap om sparing og investering med et glimt i øyet, og er ikke investeringsråd eller anbefaling om å kjøpe eller selge noe som helst. Husk alltid å gjøre dine egne vurderinger før du investerer.
