FEIRET MED REBALANSERING
Finansnerden hadde nettopp bursdag - og du vet hva det betyr?
Ja, kake🎂 Men det betød også rebalansering. Du vet, det å bringe de ulike investeringene i porteføljen tilbake til hva jeg på forhånd har bestemt er riktig for meg.
Fordeler med å rebalansere:
- tilbakestille forholdet mellom de ulike investeringene, og dermed forventet avkastning og risiko
- mulig å skvise ut litt ekstra avkastning over tid (om du har flaks)
Men først👇
Solgte VanEck Video Gaming & Esports ETF
Tre grunner til at jeg solgte fondet:
1. Fondet er et temafond.
For eksempel vil de fleste få dårlig avkastning med temafond. Enten fordi du kjøper på topp og selger på bunn, eller fordi fondet ganske enkelt ikke leverer.
2. Fondet rotet til porteføljen min. Det burde være enkelt å vite hva du får med et fond som fokuserer på gaming, ikke sant?
Neida.
16%-17% av fondet bestod av selskaper som designet og produserte mikroprosessorer. Men det var inntil mars i år, da børsvinneren NVIDIA ble hevet ut. Årsaken? NVIDIAs andel av inntekter som stammer fra “gaming” er krympet etter boomen i kunstig intelligens.
Fondet dumpet derfor selskapet som har stått for mye av avkastningen.
Jeg liker ikke fond som selger vinnerne🤦♂️
3. Fondet overlapper med andre fond i porteføljen.
Eksempel: Så mye utgjør spillselskaper av DNB Teknologi:
- Electronic Arts utgjør: 2,2%
- Take-Two Interactive: 1,2%
- Ubisoft Entertainment (RayMan!): 0,5%
- Embracer Group: 1,7%
I tillegg finner du litt Nintendo og Electronic Arts i KLP AksjeGlobal Indeks
Kinesiske Tencent utgjør 4,1% av KLP AksjeFremvoksende Markeder Indeks. Her får du også litt av Krafton Inc, Microstar International og KingSoft Corp.
Kort sagt: Det er lett å spinne en historie om at det vil bli mer gaming. Men det er ikke det samme som at du må ha et eget fond for å høste avkastningen.
Selv eier jeg nok gjennom andre fond.
Rebalansering
VanEck Video Gaming & Esports ETF utgjorde rundt 6% av porteføljen min.
Pengene fra salget gikk til å kjøpe mer av:
- KLP AksjeFremvoksende Markeder
- BGF World HealthSciene
- DNB teknologi
- Vanguard FTSE All World ex USA Small Cap ETF (VSS)
- KLP AksjeGlobal Indeks
Sammenlignet med hva jeg ønsket, eide jeg for lite av disse fondene. Med pengene fra salget av VanEck Video Gaming & Esports ETF (og litt fra kontantandelen), er andelen de utgjør nå mer i tråd med hva jeg ønsker.
Porteføljen etter rebalansering👇
Unntaket er krypto. Årsaken?
Jeg solgte en del krypto i november 2021 og investerte pengene i helsefond. Hva som er igjen i dag er kun gevinst og får fortsette den ville ferden.
Husk: Finansnerdens prinsipp om å selge halvparten i spekulative veddemål ved dobling og la resten stå.
✍️ Les innlegget: Slik rebalanserer du porteføljen din
La oss se på tallene for mai👇🏻
PRINSIPPER FOR Å HÅNDTERE RISIKO
Det viktigste: Sett deg aldri i en situasjon hvor du kan tape for mye penger. Jo eldre du blir og mer du investerer, desto verre blir det å hente inn tap.
Finansnerdens Fuck You Money portefølje er derfor bygget på disse prinsippene👇
- Spre pengene på ulike typer investeringer, som aksjer, eiendom og krypto
- Aksjeandelen skal bestå av aksjer på tvers av bransjer og geografi, samtidig som teknologiselskaper, legemidler og små selskaper favoriseres
- Hvor mye hver investering skal utgjøre av porteføljen er på forhånd bestemt
- Rebalanser når en investering utgjør 2,5 prosent mer enn hva som er bestemt at den skal utgjøre av porteføljen
- Rebalansering skjer årlig på Finansnerdens bursdag
- 10% av porteføljen er satt av til spekulative veddemål som kan gå i null, men hvor gevinsten kan bli stor
- Selg halvparten i spekulative veddemål ved dobling og la resten stå
Eksempel på rebalansering: Hvis fond A utgjør 15% av porteføljen din, og du på forhånd har bestemt det skal utgjøre 10%, så selger du av fond A til andelen er 10%. Pengene fra salget spres på de andre fondene i porteføljen din.
DEL 1: KJERNEN
Faste lesere husker at tallene er lagt frem som andel av investerbare kroner. Hva du ser i den grå kolonnen er endringer i verdi, som påvirkes av kjøp og salg. Finansnerden eier også en utleiebolig som holdes utenfor, da den bare “står der”.
⚠️Tallene i tabellen over sier lite på grunn av rebalanseringen.
Men Finansnerdens Fuck You Money portefølje la på seg 3% i mai.
ODIN Small Cap bidro mest sist måned, og var opp nesten 6%.
Samtidig steg KLP AksjeGlobal Indeks Valutasikret P rundt 3,3%. Grunnen til at fondet var i pluss skyldes at kronen styrket seg mot dollar og euro de siste ukene i mai.
DNB Teknologi var også i pluss. Mye takket være oppturen i Microsoft, Meta (Facebook) og Alphabet (Google) den siste måneden.
Mens teknologikjempene dro i positiv retning, trakk en sterkere krone avkastningen ned.
Resten av fondene var litt i minus.
DEL 2: SPEKULATIVE VEDDEMÅL
Valutasikring: Jeg hev 100 000 kroner i KLP AksjeGlobal Indeks Valutasikret 17. april 2023. Målet var å vise deg hvor vanskelig det er å tjene på å spekulere i valutasikring.
Resultatet?
I mai var veddemålet 579 kroner i minus sammenlignet med å ikke ha valutasikret.
DEL 3: KRYPTO
Krypto: Bitcoin og Ethereum (pluss gammel moro fra 2021) steg til sammen nesten 16% i mai🚀, og utgjør nå rundt 14,1% av porteføljen.
Oppturen skyldtes forventninger til og godkjennelsen av Ethereum ETF`er i USA.
NERD VS. MR. MARKET
Du ville fått nesten 3,4% avkastning om du eide de samme investeringene som Finansnerden i mai, utenom kontantbeholdningen.
En million kroner investert i Finansnerdens portefølje 30. november 2022 ville vokst til 1,6 millioner i løpet av januar 2024.
Det er 236 000 kroner mer enn om du investerte millionen i KLP AksjeVerden Indeks, som følger MSCI All Country World Index.
Bare se her👇🏻
SPARELENKER
📈 Fond. DNB lover kompensasjon fondskunder i Sbanken. Flere skal ha blitt solgt ut av markedet da de skulle flytte fondene sine etter at DNB tok over.
💸 Mer fond. Tre grunner til å ikke investere i temafond. Tro det eller ei, men de fleste klarer seg fint uten temafond i porteføljen sin.
🚀 Aksjer. Aksjer. NVIDIA er verdt like mye som Amazon, Walmart og Netflix til sammen. Forventningene er skyhøye, men selskapet har levert så langt.
🧠Investoratferd. Fire tips til å få bedre avkastning.
UKENS SPAREMEME🤣
Pssst… Hva syntes du om ukens nyhetsbrev?
Var det noe du synes var teit, noe du savnet? Eller har du kanskje tips til hva du vil lese mer om?
Svar på denne e-posten da vel💪
ADVARSEL: Nyhetsbrevet er kun for å spre kunnskap om sparing og investering med et glimt i øyet, og er ikke investeringsråd eller anbefaling om å kjøpe eller selge noe som helst. Husk alltid å gjøre dine egne vurderinger før du investerer.
