HVORDAN TJENE PÅ BRANSJE- OG TEMAFOND?📈
Du har kanskje et forsvarsfond, teknologifond, kjernekraftfond, eller andre bransje- og temafond i porteføljen din?
Da bør du følge med nå.
For slike bransje- og temafond er som krydder i maten. Noen ganger hever det smaksopplevelsen (og avkastningen). Andre ganger kan det derimot gå skikkelig galt.
Litt som å miste hele posen med chilipepper i fredagstacoen🥵
For dette er fond som kan stige mye og raskt, for så å falle enda mer. Samtidig er det ikke gitt at de vil hente seg inn igjen etter store fall. Mange ender derfor med å tape penger når de investerer i bransje- og temafond.
Her forklarer jeg hvordan du bør frem om du vil ha bransje- og temafond👇
Hva er bransje- og temafond?
- Bransjefond er aksjefond som investerer i selskaper i en bransje eller sektor, som eiendom, forsvar og teknologi.
- Temafond er aksjefond som investerer i selskaper innen temaer, som esport og gaming, kunstig intelligens (AI) og blokkjedeteknologi.
Merk at fondene kommer med forskjellig risiko og potensial for avkastning. For eksempel er det forskjell på fond som investerer i lønnsomme legemiddelselskaper, og fond med gjeldstunge eiendomsselskaper eller luftige teknologiselskaper uten inntjening.
💡Fellesnevneren? Du bør eie dem som del av en portefølje med andre fond.
Begrens muligheten for tap
Trender kommer og går.
Det samme gjelder bransjer. Atlanterhavsbåtene er vekk. Det samme er togselskapene, som for 180 år siden utgjorde en stor andel av det britiske og amerikanske aksjemarkedet. For ikke å nevne de høytflyvende sykkelselskapene på 1800-tallet🚲
Du bør derfor sette et øvre tak på hvor mye av porteføljen du kan ha i bransje- og temafond, så du ikke taper for mye om du skulle ta feil.
Så mens en mindre del er i bransje- og temafond, har du resten i kjedeligere fond, som gode globale indeksfond eller verdens indeksfond (om du skal ha aksjefond).
Hvor stor andel, spør du?
Skal du inkludere bransje- og temafond bør det utgjøre såpass at du opplever en forskjell i avkastningen hvis det går bra.
Ellers er det ingen vits...
Samtidig bør de ikke utgjøre mer enn at du kan leve med tapet hvis fondet skulle gå dårlig. Vanligvis vil det si et sted mellom 5% og 20% av porteføljens aksjeandel, avhengig av hvor mye penger du er komfortabel med å tape.
Høy risiko i bransje- og temafond
Bare spør alle de som investerte i ARK Innovation ETF under pandemien. Et børshandlet aksjefond som investerer i selskaper som driver med “banebrytende teknologi”.
Fondet steg 250% fra midten av mars 2020 og frem til februar 2021📈Det er som at 100 000 kroner skulle vokse til 350 000 kroner på elleve måneder.
Bare se i her👇
Men så krasjet fondet 80% frem til desember 2022, og er i dag (nesten tre år senere) fortsatt rundt 50% i minus💥
Forvalteren Cathie Wood ble genierklært på vei opp, og ARK Innovation var blant de mest kjøpte instrumentene hos Nordnet i 2020. I dag har de fleste investorene i fondet tapt mye penger på fondet💸
Sikrere tegn på at et fond vil havarere kan vi i ettertid si at du skal lete lenge etter.
Eller hva med eiendomsfondet ODIN Eiendom, som var blant de mest kjøpte fondene hos Nordnet i desember 2021?
Avkastningen var 181% fra juli 2018 til november 2021. Deretter falt fondet nesten 70% på raskt stigende renter👇
Senere har fondet steget noe, men er fortsatt over 40% i minus siden toppen📉
Kort sagt: Vær skeptisk til populære bransje- og temafond, som har steget mye.
Ta noe gevinst av bordet💰
Hvis du får rett og et bransje- eller temafond skulle gå som ei kule, er det lurt å ta noe av gevinsten av bordet ved å rebalansere. Det vil si at du justerer andelen fondet utgjør av porteføljen din tilbake til hva du på forhånd har bestemt er best.
Eksempel: Si du har en en million investert slik:
- 200 000 kroner (20%) i et teknologifond
- 800 000 kroner (80%) i et globalt indeksfond
Teknologifondet stiger så 150% til 500 000 kroner og det globale indeksfondet 10% til 880 000 kroner i løpet av et år. Hvis du da selger teknologifond for 224 000 kroner og bruker pengene til å kjøpe i det globale fondet, bringer du andelen teknologifondet utgjør av porteføljen din tilbake til 20%.
Da oppnår du to ting:
- Du justerer risikoen i porteføljen tilbake dit den var, slik at svingningene ikke blir for store om det kommer et børsfall
- Du flytter noe av gevinsten fra teknologifondet over i en tryggere investering
Fortsetter teknologifondet å stige, så flott! Du er fortsatt investert og det blir mer penger. Men krasjer fondet, så har du i hvert fall sikret deg noe av gevinsten💪🏻
Flere tips som øker sjansen for å lykkes med bransje- og temafond:
- Let etter bransjer og temaer du tror kan vare, som teknologi, helse og energi
- Unngå bransjer og temaer som er populære og har steget mye. Da er du ofte for sent ute og mye av potensiale for avkastning er tatt ut
- Vær skeptisk til bransjer og temaer hvor bankene lanserer nye fond, som fond som investerer i kunstig intelligens (AI) i dag
- Bestem hva som skal til for at du selger før du investerer. Ikke alle bransjer og temaer er egnet for langsiktige investeringer
Virker dette komplisert?
Slapp av, du må ikke ha bransje- eller temafond. Eier du et bra globalt indeksfond eller verdens indeksfond, eier du sannsynligvis allerede litt i de samme selskapene.
Men har du lyst å prøve å få høyere avkastning, så kan det være en mulighet.
| Eier du bransjefond eller temafond i porteføljen din? |
|
|
|
|
