God morgen, Finansnerden her! Nyhetsbrevet som hjelper deg med å gjøre litt bedre valg med sparepengene dine hver uke. I dag med en godbit av en porteføljeoppdatering for mai.

Dette finner du i ukens e-post:

• ✅Rebalansering og solgt i DNB Teknologi
• 📈Porteføljeoppdatering: +4,1% i mai
• 🤩Valutaveddemål (endelig) i pluss

–Stian fra Finansnerden

Ukens sponsor: SKAGEN Fondene - har du over 100 000 kroner i aktive aksjefond? Ikke betal for mye. Hos SKAGENs fondsplattform får du aktive aksjefond til lave priser.

​Se om du kan få bedre pris på dine aktive aksjefond (annonselenke)

Historisk avkastning er ingen garanti for framtidig avkastning, som bl.a. vil avhenge av markedsutviklingen, forvalters dyktighet, fondets risiko, samt kostnader. Avkastningen kan bli negativ som følge av kurstap.

REBALANSERING

REBALANSERING, SOLGT I DNB TEKOLOGI

Jeg hadde bursdag i mai, og du vet hva det betyr? Ja, kake🎂 Men det betød også rebalansering. Du vet, det å bringe de ulike investeringene i porteføljen tilbake til hva jeg på forhånd har bestemt er riktig for meg.

Fordeler med å rebalansere:

• tilbakestille forholdet mellom de ulike investeringene i porteføljen, og dermed forventet avkastning og risiko
• mulig å skvise ut litt ekstra avkastning over tid (om du har flaks)

Solgte i DNB Teknologi

DNB Teknologi utgjorde over 14% av porteføljen på bursdagen min. Det var 2% mer av porteføljen enn hva jeg på forhånd hadde bestemt.

Ikke noe feil med fondet.

Men det utløste regelen: Hvis en investering utgjør 2% mer enn hva som er bestemt at den skal utgjøre av porteføljen, skal jeg rebalansere.

Pengene fra salget gikk til å kjøpe mer av helsefondet BGF World HealthScience, som knelte på krisen i det amerikanske helseforsikringsselskapet United Health Group.

Poenget ➡️ Selg i investeringer som har steget, for å kjøpe de som henger etter.

Flyttet fond for å få lavere pris: Samtidig benyttet jeg muligheten til å flytte det jeg hadde i DNB Teknologi hos Nordnet til Kron.

Det gir litt lavere pris, og det blir aldri feil.

💡Si du har en million i aksjefond. Betal 0,2% i året for mye, og du kan gå glipp av 200 000 over 20 år!

BGF World HealthScience er billig hos Nordnet, så det får stå der. Ja, det er litt styr, men jeg ønsker ikke å betale mer enn jeg må.

Porteføljen etter rebalansering👇

Det er fortsatt avvik mellom hva jeg har i dag(andel i %) og hva jeg ønsker(mål andel i %). For eksempel har jeg en høy andel i spekulative veddemål.

Det slår ut i at jeg har litt lite i globale indeksfond.

Mye i spekulative veddemål.

Årsaken? Jeg solgte en del krypto i november 2021 og investerte pengene i helsefond. Hva som er igjen er gevinst og får fortsette ferden.

Husk: Fra Finansnerdens prinsipper for å håndtere risiko: Selg halvparten i spekulative veddemål ved dobling og la resten stå.

La oss se på tallene for mai👇

ANNONSE FOR SKAGEN FONDENE

IKKE OVERBETAL FOR DINE AKTIVE AKSJEFOND

Et aktivt aksjefond kan koste nesten dobbelt så mye hos de dyreste fondsplattformene sammenlignet med de billigste.

Ja, det blir som at en liter melk skulle koste 20 kroner i en butikk og 40 kroner i en annen. Som med melk blir det mindre penger til overs om du betaler for mye for fond.

Men konsekvensene er verre. For du kan gå glipp av store beløp om du betaler for mye for fond.

Det er det kjekt å vite at SKAGENs fondsplattform har lave priser på aktive aksjefond, om du investerer over 100 000 kroner.

RISIKOHÅNDTERING

MINE PRINSIPPER

Det viktigste: Sett deg aldri i en situasjon hvor du kan tape for mye. Jo eldre du blir og mer du investerer, desto verre blir det å hente inn tap.

Finansnerdens portefølje er derfor bygget på disse prinsippene👇

• Spre pengene på ulike typer investeringer, som aksjer, eiendom og krypto
• Aksjeandelen skal bestå av aksjer på tvers av bransjer og geografi, samtidig som teknologiselskaper, legemidler og små selskaper favoriseres
• Hvor mye hver investering skal utgjøre av porteføljen er på forhånd bestemt
• Rebalanser når en investering utgjør 2,5% mer enn hva som er bestemt at den skal utgjøre av porteføljen
• Rebalansering skjer årlig på Finansnerdens bursdag
• 10% av porteføljen er satt av til spekulative veddemål som kan gå i null, men hvor gevinsten kan bli stor
• Selg halvparten i spekulative veddemål ved dobling og la resten stå

Eksempel på rebalansering: Hvis fond A utgjør 15% av porteføljen din, og du på forhånd har bestemt det skal utgjøre 10%, så selger du av fond A til andelen er 10%. Pengene fra salget spres på de andre fondene i porteføljen din.

PORTEFØLJEN

DEL 1: KJERNEN

Faste lesere husker at tallene er lagt frem som andel av investerbare kroner. Hva du ser er endringer i verdi, som påvirkes av kjøp og salg.

Tallene over sier lite om avkastningen på grunn av rebalanseringen, samt kjøp og salg.

Men Finansnerdens Fuck You Money portefølje la på seg 4,1% i mai🤩

DNB Teknologi var opp 7,8% sist måned og ga høyest avkastning av aksjefondene.

Blant fondets største investeringer var AI-yndlingen NVIDIA opp 24,1%, Meta 17,9%, Microsoft 16,5% og Amazon 11,2%.

KLP AksjeGlobal Indeks Valutasikret steg 5,5%. Fondet er en valutasikret variant av KLP AksjeGlobal Indeks, som kun var opp 3,4% fordi dollaren og euroen svekket seg mot kronen.

Verst gikk det med BGF World HealthScience som falt -5,1%. Fondet er aktivt og investerer i helseaksjer fra USA og Europa.

Mye skyldtes at Eli Lilly, som er fondets største investering, falt 17,9%, og United Health Group falt 26,8% på rykter om svindel og slappe kvartalstall.

Resten av aksjefondene endte 2,7-4,5% i pluss.

DEL 2: SPEKULATIV

Krypto er mest bitcoin og litt ethereum, og utgjør 15,5% av porteføljen. Til sammen var andelen i krypto opp nesten 14% i mai.

Dermed var krypto den største bidragsyteren til avkastningen sist måned.

🍕22. mai var Bitcoin Pizza Day: Bitcoin feiret dagen for den første bitcoin transaksjonen ved å stige til nesten 112 000 dollar - ny rekord i dollar (men ikke i kroner).

Til minne om da en fyr betalte 10 000 bitcoin for to pizzaer i 2010.

DEL 3: VALUTAVEDDEMÅL

Jeg hev 100 000 kroner i KLP AksjeGlobal Indeks Valutasikret 17. april 2023. Målet var å vise hvor vanskelig det er å tjene på å spekulere i valutasikring.

Resultatet?

I mai var veddemålet 1 065 kroner i pluss, sammenlignet med å ikke ha valutasikret. Årsaken er at dollar og euro har svekket seg mot kronen de siste månedene.

💡ikke tenkt på valutasikring? Dette må du vite.​

FORAN MR. MARKET

En million kroner investert i Finansnerdens Fuck You Money portefølje 30. november 2022 ville vokst til 1,76 millioner kroner i løpet av mai 2025.

Det er 289 000 kroner mer enn om du hadde investert millionen i KLP AksjeVerden Indeks, som følger MSCI All Country World Index👇

​

SPARELENKER

👉🏻ITDGGAD. Dette er de beste nordiske aksjefondene i 2025. Her går jeg i dybden på 22 nordiske aksjefond, hvorav 19 aktive og tre indeksfond, og forklarer hvilke jeg mener er best.

📈Investere. Hvordan overdrevne forventninger kan gi fenomenal avkastning, for så å bite deg i rumpa. Tankefullt fra Morgan Housel.

🙏Fond. DNB Carnegie selger Holberg Fondsforvaltning til Kistefoss. Vi krysser fingrene for at vennene våre i Bergen nå får en god og langsiktig eier.

🚀Krypto. Trumps medieselskap vil kjøpe bitcoin for 25 milliarder dollar. Hensikten er å beskytte seg mot ufine finansinstitusjoner. Det er som å høre en hardbarket bitcoiner.

🤓Rapport for Finansnerder. Hva du som investor bør gjøre med porteføljen når du ikke vet hva du skal gjøre.

UKENS SPAREMEME🤣

👋VURDER DAGENS UTGAVE

Stian her! Jeg er redaktør for Finansnerden. Har du ideer til hva vi bør skrive om? Svar på denne e-posten. Jeg leser alle e-poster.

Lyst på mer? På finansnerden.no finner du 200+ innlegg om investering.

​Abefalte produkter og tjenester.​

Sponse nyhetsbrevet? Hvis du ønsker å nå ut til 12 000+ engasjerte privatinvestorer, kan det det hende du vil annonsere hos oss.

E-post videresendt? Abonner her​

ADVARSEL: Nyhetsbrevet er kun for å spre kunnskap om sparing og investering med et glimt i øyet, og er ikke investeringsråd eller anbefaling om å kjøpe eller selge noe som helst. Husk alltid å gjøre dine egne vurderinger før du investerer.